Мошенничество в сфере недвижимости

Содержание

Введение
Глава 1. Мошенничество как уголовное преступление
Формы и виды мошенничества
Отграничение мошенничества от сходных составов
Глава 2. Юридический состав мошенничества
2.1. Объект и объективная сторона
2.2. Субъект и субъективная сторона мошенничества
Глава 3. Недвижимость как предмет мошенничества
3.1. Понятие и сущность недвижимого имущества
3.2. Состав прав на недвижимость
3.3. Специфика мошенничества в отношении прав на недвижимость
Заключение
Список литературы

Введение
С переходом к рыночным отношениям, многообразию форм собственности и свободе предпринимательства значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса и обогащения. В условиях галопирующей инфляции, экономической и правовой нестабильности ущерб от экономических преступлений исчисляется миллионами рублей. Экономические преступления видоизменяются, приобретают новые, порой еще неизведанные, качественные формы. Это целиком относится и к мошенничеству. Квалифицируясь в рамках определения, данного еще в УК 1960 года, мошенничество значительно видоизменилось, приобрело новые признаки. Конечно, и сейчас существуют лица, наживающиеся на обманном размене денег или валюты, на использовании “кукол” и т.д. Все эти традиционные виды мошенничества, вероятно, будут существовать еще долгое время. Однако рынок создал и, главное, сделал возможным появление новых видов обмана. Это
· банковское мошенничество (хищение путем незаконного получения кредитов, использование поддельных авизо и т.д.), компьютерное и страховое мошенничество, мошенничество при сделках с недвижимостью, в том числе ипотеке, в сфере малого бизнеса, и многое другое.
С другой стороны, дальнейшие развитие рыночных отношений и частного сектора хозяйствования, увеличения числа предприятий и организаций, в том числе в сфере мелкого и среднего предпринимательства, финансово-имущественных отношений, числа занятых в этих структурах работников, обострение конкуренции, возрастание опасности банкротства также неминуемо ведут к росту мошенничества.
Мошенничество имеет длительную историю, в криминальной среде накоплен и продолжает накапливаться опыт совершения данного преступления, субкультура и оправдающая их система взглядов. С мошенничеством связана деятельность профессионалов воровского мира, т.е. профессиональная преступность, а также многие проявления организованной преступности, что следует из анализа использования фальшивых банковских и финансовых документов, деятельности специально созданных для совершения мошеннических операций различных фондов, предприятий и компаний. Это объясняется прибылью указанного криминального промысла. Одна стремительно и умело проведенная операция приносит доход, который покрывает не только все затраты на ее подготовку, но и является неизмеримо большим по сравнению с доходами полученными, например, от кражи. Мошенничество и менее рискованно, чем другие преступления против собственности. Изложенное позволяет сделать вывод, что проблема мошенничества в настоящее время весьма актуальна.
В юридической литературе отдельным проблемам мошенничества посвящен ряд работ ученых-правоведов: Б.Завидова, Г.А.Кригера, В.Д.Ларичева, В.Лимонова, Б.С. Никифорова, Ф.Г.Шахкелдова и других.
Между тем и существующие виды мошенничества на практике вызывают определенные трудности при квалификации.
Прежде всего следует отметить, что практика показывает, что некоторую сложность для работников следствия (дознания) представляет характеристика такого цивильного понятия, как “право на чужое имущество”. Именно на этом, втором квалифицируюшем признаке понятия мошенничества может базироваться инкриминирование тому или иному лицу ст. 15 УК РФ. Из оценки следствием (дознанием) гражданско-правового понятия: “приобретение права на чужое имущество” происходит как бы “перерастание” гражданско-правовой ответственности в уголовно-правовую. А от знания и оценки отдельных гражданско-правовых норм зачастую зависит квалификация мошенничества.
Второй проблемой является, как было отмечено выше, это квалификация новых видов мошенничества. Уголовный кодекс РФ, вступивший в действие с 1 января 1997 года, не позволяет в полной мере бороться с этими разновидностями.
По масштабам причинения вреда особую группу экономических преступлений составляют мошеннические хищения в области кредитно-финансовых отношений. Именно в этом направлении на практике возникают сложности. Речь идет об отграничении мошенничества, предусмотренного ст. 159 УК, от других преступлениях в сфере экономической деятельности, совершаемых с помощью обмана.
Рынок недвижимости бурно растет и развивается уже более 10 лет. Состояние рынка недвижимости требует усиления работы правоохранительных органов в этом направлении, выделения новых сил и средств для борьбы с преступностью в сфере недвижимости.
Для формирования рынка недвижимости должны быть соблюдены предварительные условия, среди которых обязательными являются: низкий уровень безработицы и достаточно высокая оплата труда, позволяющая гражданам приобретать жилье в связи с переменой места жительства; такая обеспеченность населения жильем, при которой отпадает необходимость в государственных программах жилищного строительства и бесплатного предоставления жилья населению; свобода выбора участников рынка, то есть когда продажа жилья собственником происходит добровольно и не связана с экономическим, психическим или физическим принуждением. Такие условия в настоящее время в России отсутствуют. В России налицо острый дефицит жилья.
Таким образом, рынок жилья в России возник не на фоне изобилия, а на почве обострения дефицита жилья, резкого падения объемов ввода жилой площади, развала старого распределительного механизма решения жилищной проблемы в России. Отсюда можно сделать вывод, что именно приватизация жилья явилась основным фактором, обеспечивающим резкий рост преступности в этой сфере.
Значительным сегментом данного массива преступности является мошенничество в сфере недвижимого имущества. Именно поэтому настоящая тема работы весьма актуальна. Исходя из специфики объекта мошеннического посягательства, которым является чужое имущество или право на чужое имущество, возникают трудности и при определении момента окончания данного преступления.
Рассмотрение этих вопросов квалификации мошенничества является основной задачей дипломной работы.
Конечно, учитывая сложность поставленных вопросов, автор не ставит целью разработать рекомендации для практической деятельности по всем вопросам квалификации мошенничества.
Но на основе изучения действующего законодательства, работ ученых-правоведов и судебной практики в дипломной работе сделана попытка исследовать следующие задачи:
раскрытие понятия предмета мошенничества,
исследование видоизменений мошенничества в сфере недвижимости в переходный период рыночной экономики;
установление критериев разграничения мошенничества от смежных составов и от правонарушений гражданско-правового характера.
Глава 1. Мошенничество как уголовное преступление

Формы и виды мошенничества

Статья 159 УК РФ определяет признаки состава преступления как мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Вслед за кражами, мошенничество вторая по распространенности самостоятельная форма хищения чужого имущества.
В соответствии с частью 2 статьи 8 Конституции в Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности. Гарантированное статьей юридическое равенство форм собственности, равное их признание означают одинаковое признание и одинаковую защиту всеми допускаемыми средствами и способами любых, не противоречащих законодательству, форм хозяйствования и признаваемых законом имущественных прав, а также недопустимость установления законодательством каких-либо привилегий или ограничений для тех или иных форм или субъектов хозяйственной деятельности. В отличии от ранее действовавших преимуществ в защите права социалистической, в особенности государственной собственности согласно ч.2 ст. 8 Конституции Российской Федерации права собственности всех субъектов (носителей) этого права защищаются абсолютно одинаково, на основании одних и тех же норм материального права.
Данное положение в настоящее время нашло свое прямое подтверждение в законодательной практике, а именно принятием и введением в действие Уголовного кодекса РФ. Статья 2 УК РФ в числе задач указывает на охрану собственности, поставленную в иерархии ценностей на второе место после охраны прав и свобод человека и гражданина. Раздел VIII Уголовного кодекса РФ (далее УК), посвященный преступлениям в сфере экономики, содержит и традиционную для российского законодательства главу “Преступления против собственности”.
Учитывая особенности составов преступных посягательств на собственность, их юридические свойства и признаки, часть преступлений данной главы объединяются общим понятием “хищение чужого имущества”. К ним относится кража ( ст.158 УК ), Мошенничество ( ст.159 УК ), присвоение или растрата ( ст. 160 УК ), грабеж ( ст. 161 УК ), разбой ( ст.162 УК ), хищение предметов, имеющих особую ценность ( ст. 164 ).
Примечание к ст. 158 УК определяет хищение как совершенные с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. Исходя из названия главы 21 УК “Преступления против собственности” родовым объектом хищения являются отношения собственности, то есть общественные отношения в сфере распределения материальных благ, предназначенных для индивидуального или коллективного потребления либо для осуществления производственной деятельности.
Право собственности представляет собой наиболее широкое по содержанию вещевое право, которое дает возможность своему обладателю
· собственнику и только ему определять содержание и направления использования принадлежащего ему имущества, осуществляя над ним полное “хозяйственное господство”. В п.1 ст. 209 ГК правомочия собственника раскрываются с помощью традиционной для русского гражданского права “триады” правомочий : владения, пользования и распоряжения, охватывающих в своей совокупности все возможности собственника.
Под правомочием владения понимается основанная на законе (юридически обеспеченная) возможность иметь у себя данное имущество, содержать его в своем хозяйстве (фактически обладать им, числить на своем балансе и т.п.) Правомочие пользования представляет собой основанную на законе возможность эксплуатации, хозяйственного или иного использования имущества путем извлечения из него полезных свойств, его потребления. Оно тесно связано с правомочием владения, ибо по общему правилу можно пользоваться имуществом, только фактически владея им. Правомочие распоряжения означает аналогичную возможность определения юридической судьбы имущества путем изменения его принадлежности, состояния или назначения (отчуждение по договору, передача по наследству, уничтожение и т.д.).
У собственника одновременно концентрируются все три названных правомочия. Но порознь, а иногда и все вместе они могут принадлежать и не собственнику, а иному законному (титульному, то есть опирающемуся на определенное юридическое основание
· титул) владельцу имущества, например арендатору.
Правомочия собственника устраняют, исключают всех лиц от какого-либо воздействия на принадлежащее ему имущество, если на то нет его воли. В отличие от этого правомочия иного законного владельца не только не исключают прав на тоже имущество самого собственника, но и возникают обычно по воле последнего и в предусмотренных им пределах. На остальных же участников этих отношений возлагается корреспондирующая обязанность не препятствовать собственнику в осуществлении своих прав. Переход имущества от собственника к другому лицу может происходить только по воле собственника. Хищения опасны не только тем, что они нарушают общие условия, обеспечивающие каждому физическому или юридическому лицу возможность владеть, пользоваться и распоряжаться собственным имуществом, но и тем, что приводят к обогащению виновного за счет других лиц, вносят дезорганизацию в экономическую жизнь общества. Вне зависимости от способа его совершения каждое хищение одновременно нарушает как отношения по производству материальных благ, так и отношения по распределению продуктов труда. Первая группа отношений при хищении нарушается потому, что у субъектов изымаются права собственности на предметы, средства либо результаты труда. Нарушение же отношений по распределению состоит в том, что продукты труда незаконно и безвозмездно поступают к виновному или другим лицам. 
Предметом хищения может быть как движимое, так и недвижимое имущество. К недвижимым видам (недвижимое имущество, недвижимость) ст. 130 ГК РФ относит земельные участки, участки недр, и все, что прочно связано с землей, т.е. объекты, перемещение которых без соразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе насаждения, здания, сооружения. К недвижимому имуществу гражданский закон относит также воздушные суда, морские суда, суда внутреннего плавания и иное подобное имущество. К такому также относят дачи, коттеджи, городские квартиры, фермерские хозяйственные постройки и т.д.
Признание предметом хищения как движимого, так и недвижимого имущества, безусловно справедливо. Это с одной стороны, соответствует нормам ГК РФ, определяющим перечень недвижимого имущества, а с другой
· соответствует потребностям практического применения уголовного закона, ведь большинство предметов, относящихся к недвижимому имуществу, возможно, переместить в пространстве ( в том числе и здания, путем их разборки), что позволяет усмотреть в подобных действиях при определенных обстоятельствах признаки явления, определяемого УК как хищение. 
Предметом хищения может быть и имущество, изъятое из гражданского оборота. Но если похищается имущество, владение которым и оборот которого представляет угрозу общественной безопасности или здоровью населения (оружие, наркотические средства или психотропные вещества, радиоактивные вещества), то содеянное квалифицируется не как имущественное преступление, а по соответствующим статьям главы 24 УК.
Хищение, как и любое явление общественной жизни, имеет содержание и формы своего проявления. Содержание хищения показывает свойственному этому виду преступной деятельности совокупность происходящих в ней процессов, взаимодействие ее элементов, которые вызывают определенные изменения в самой динамике хищения и вредные последствия в общественной жизни, а в частности, в отношениях собственности.
Форма указывает на способы существования и выражения содержания хищения. Имея единое содержание, хищение, как объективная реальность, проявляется в различных модификациях, структурных образованиях. Отражение в уголовном законе конкретных форм хищения позволяет поставить пределы в понимании именно этой преступной деятельности и отграничить ее от смежных преступлений, способствует более глубокому и всестороннему изучению причины и условий, способствующих совершению хищения.
Уголовное законодательство выделяет следующие формы хищения: кража (ст. 158 УК), мошенничество ( ст. 159 УК), присвоение или растрата ( ст. 160 УК), грабеж ( ст.161 УК), разбой ( ст. 162 УК). В основу их разграничения положены способы противоправного изъятия из владения собственников имущества и незаконного владения им.
Например, в отличие от кражи, при которой завладение имуществом происходит тайно, грабеж и разбой характеризуется открытым хищением имущества. Наконец,, в отличие от кражи, грабежа и разбоя, хищение в форме мошенничества предполагает, что виновный не производит похищение, не извлекает сам имущество из чужого владения, а используя обман или злоупотребляя доверием, воздействует на сознание и волю собственника и таким способом добивается от него внешне, казалось бы, добровольной, но фактически совершаемой “без знания дела” передачи имущества или прав на него.
Виды хищения отвечают на вопрос, в каком количестве похищается имущество. Следовательно, виды хищения позволяют учесть степень общественной опасности преступления в зависимости от размера причиненного (могущего быть причиненным) имущественного ущерба. Выделяются следующие виды хищений: 1) хищение имущества, причинившее значительный ущерб гражданину ( п.”г” ч.2 ст. 158 УК, п.”г” ч.2 ст. 159 УК, п.”г” ч.2 ст. 160 УК, п. “д” ч. 2 ст. 161 УК); 2) хищение чужого имущества в крупном размере ( п.”б” ч. 3 ст. 158 УК, п.”б” ч. 3 ст. 159 УК , п.”б” ч.3 ст. 160 УК, п.”б” ч.3 ст.161 УК); 3) хищение предметов, имеющих особую ценность ( ст. 164 УК ).
В отличии от форм хищения все самостоятельные виды хищения участвуют в создании основных либо дополнительных квалифицированных составов. 
Как для формы хищения, для мошенничества характерны все элементы юридического состава данного рода преступлений.
Законодатель в нынешнем УК сохранил прежнее общее определение хищения как совершенного с корыстной целью противоправного безвозмездного изъятия и (или) обращения чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившего ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества, и выделил в качестве форм его совершения кражу, мошенничество, присвоение, растрату, грабеж и разбой.
Сущность хищения состоит в том, что в результате такого посягательства собственник или иной владелец теряют возможность пользоваться и распоряжаться имуществом по своему усмотрению, а виновный получает возможность использовать чужое имущество в целях личной наживы.
Исходным моментом при рассмотрении любой формы хищения является его предмет, т. е. имущество. В отличие от объекта, которым являются отношения собственности, предмет хищения всегда материален, так как служит частью материального мира. Не могут быть предметом хищения достижения человеческого разума (идеи, взгляды), лишенные признака вещи. Ввиду отсутствия вещного признака не может быть предметом хищения электрическая или тепловая энергия.
Предметом хищения могут быть любые вещи материального мира, в создание которых вложен труд человека и которые обладают материальной или духовной ценностью. Выражением ценности является стоимость вещи, ее денежная оценка.
Предметом хищения могут быть деньги, ценные бумаги, имеющие нарицательную стоимость, по которой они реализуются, а также документы, выполняющие роль денежного эквивалента либо являющиеся эквивалентом материальных ценностей (например, почтовые марки, транспортные билеты).
Противоправное завладение документами, которые не обладают конкретной стоимостью, а заключают в себе лишь право на получение имущества (квитанции на багаж, товарные чеки, жетоны, номерки и т. п.), квалифицируются как приготовление к хищению.
Не могут быть предметом хищения природные богатства в их естественном состоянии. Вместе с тем завладение лесопродукцией на лесоучастках, рыбой, дикими животными и птицей, выращиваемыми в специальных водоемах, питомниках и вольерах, образуют хищение.
Не может рассматриваться предметом хищения имущество, представляющее собой находку или клад, а равно имущество, вышедшее из ведения собственника или иного владельца в силу каких-либо случайных обстоятельств. Однако завладение имуществом, похищенным другим лицом (хищение краденого), образует хищение. Хищение будет в случае завладения вещью, которая была забыта собственником в известном ему месте (в купе вагона, в здании учреждения), если виновный осознавал, что собственник вернется за этой вещью.
Предметом хищения может быть и имущество, изъятое из гражданского оборота. Однако если владение этим имуществом представляет угрозу общественной безопасности или здоровью населения (оружие, яды, наркотические средства, радиоактивные вещества), то содеянное квалифицируется не как преступление против собственности, а по соответствующим статьям главы 24 или 25 УК. Объективные признаки хищения выражаются в изъятии чужого имущества для последующего обращения его в пользу виновного или других лиц. Изъятие заключается в переводе чужого имущества из владения собственника или иного законного владельца в фактическое обладание виновного. Имеется в виду обладание, которое позволяет виновному осуществить хотя бы первоначальное распоряжение имуществом – спрятать его, унести, передать соучастнику.
Предметом мошенничества, помимо имущества, является также право на чужое имущество как юридическая категория. Это крайне важно при рассмотрении мошенничества в сфере недвижимости. Право на недвижимое имущество может быть закреплено в различных документах, например, в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Имущественные права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке, установленном для уступки требований (цессии). Права по ордерной, т.е. с указанием лица, которому или приказу которого должно быть произведено исполнение, передаются путем совершения на этом документе передаточной надписи – индоссамента. Индоссамент, совершенный на ценной бумаге, переносит все права, удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Бланковый индоссамент вообще не содержит указание на лицо, которому переданы имущественные права (ст. 146 ГК РФ).
Документы, содержащие имущественные права, нередко бывают, как показывает практика, предметом различных мошеннических операций. Причем, с момента получения мошенником такого документа, на основании обладания которым он приобретает право на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось ли мошеннику получить по нему соответствующее имущество в натуре или в денежном эквиваленте.

Отграничение мошенничества от сходных составов

Часто в практической деятельности возникают случаи, когда совершение иных преступлений имеет в определенных чертах некоторое сходство с мошенничеством. Поэтому возникает необходимость проведения разграничения между составом мошенничества и составами других преступлений, к которым относятся, в частности, кража, присвоение и растрата, грабеж, разбой, вымогательство. Все эти преступления предусмотрены в главе 21 УК “Преступления против собственности”.
Одной из возможных ошибок, способной привести к неверной квалификации хищений, является неточное представление о линиях разграничения между такими формами хищения, как кража ( или иногда грабеж) и мошенничество.
Ошибки в применении закона в такого рода случаях определяются, как правило, тем, что иногда при совершении краж и даже грабежей виновный прибегает к обману, вводя в заблуждение лиц, владеющих имуществом, либо входит к ним в дочерние, чтобы облегчить себе доступ к имуществу и совершить затем тайное или открытое хищение. В подобных ситуациях возникает своеобразная конкуренция между нормами закона, определяющими признаки хищения путем кражи или грабежа и признаки такой формы хищения, как мошенничество.
Кража и грабеж относятся к той разновидности способов хищения, которую в литературе нередко именуют похищением имущества. Специфика любого похищения состоит в том, что изъятие имущества виновный осуществляет путем его захвата, помимо или против воли лица, в обладании которого оно находится. Так, при совершении кражи изъятие имущества производится тайно и, следовательно, помимо и без всякого участия воли этих лиц, незаметно для них и без их ведома. При грабеже виновный захватывает имущество открыто, игнорируя уполномоченных лиц, их пожелание. Насильственный грабеж состоит в таком открытом захвате имущества, который обеспечивается подавлением воли лиц, в собственности или под охраной которых оно находится, путем применения или угрозы применения насилия, не опасного для жизни или здоровья.
Мошенничество следует отличать от кражи, поскольку при ее совершении виновные тоже могут прибегать к обману с целью проникнуть в помещение, жилище, иное хранилище и тайно похитить имущество. Однако при совершении кражи обман является всего лишь условием, облегчающим в дальнейшем тайное изъятие имущества, и в силу этого не обусловливает переход ценностей от собственника к преступнику. Совершенно иную роль играет обман в составе мошенничества, выступая здесь как основная причина передачи имущества субъекту, который и обращает его в свою пользу. Следует отметить и то, – и это, пожалуй, главное – что при краже имущество тайно похищается помимо и вопреки воле потерпевшего. Мошенничество же, напротив, характеризуется как бы «добровольной» передачей имущества обманутым собственником или владельцем преступнику.
Кроме этого, важной особенностью мошенничества является передача имущества в собственность или, во всяком случае, в титульное владение лица с наделением его в отношении этого имущества определенными правомочиями.